中国人民银行

国家金融监督管理总局

中国证监会

近日联合发布

《金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）》

面向社会公开征求意见

截止日期为9月3日

这份新规中最引人注目的变化是

取消了2022年版监管规则中

关于个人办理

单笔5万元以上现金存取业务

需“了解并登记资金来源或用途”的

硬性要求

此外

为客户提供现金汇款

实物贵金属买卖等业务

一次性交易金额

超过5万元的

金融机构仍需开展尽职调查

并登记客户身份基本信息

留存客户有效身份证件

或者其他身份证明文件的

复印件或者影印件

《征求意见稿》第九条

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《中国人民银行 国家金融监督管理总局

中国证券监督管理委员会

关于<金融机构客户尽职调查

和客户身份资料及交易记录

保存管理办法（征求意见稿）>

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